За январь — сентябрь 2025 года специалисты Банка России выявили в Хабаровском крае десять субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Они выдавали займы без соответствующего разрешения, а также работали под видом ломбардов, не имея права на использование такого наименования.

В целом по стране за этот период Банк России выявил более 3 тыс. финансовых пирамид, свыше 1,8 тыс. нелегальных профучастников рынка ценных бумаг и более 770 черных кредиторов. Кроме того, в третьем квартале 2025 года регулятор отдельно выделил нелегалов, незаконно привлекающих инвестиции граждан.

Зачастую людей убеждают вложиться в «перспективный» или «будущий» бизнес. Однако проверить реальность таких проектов невозможно. Информация размещается на анонимных сайтах, а инвестору показывают лишь красивую картинку без подтверждений, что компания действительно существует. 

«Публично привлекать инвестиции граждан имеют право только организации, поднадзорные Банку России: банки, управляющие компании, потребительские кооперативы, а также организации, которые выпускают ценные бумаги в соответствии с законом. Кроме того, компании могут привлекать инвестиции с помощью операторов инвестиционных платформ или выпуска цифровых финансовых активов», — отметил заместитель управляющего Отделением Банка России по Хабаровскому краю Петр Соколов.

Также эксперты Банка России обращают внимание предпринимателей на выявленные случаи нарушения закона. Иногда представители малого и среднего бизнеса пытаются напрямую привлекать деньги граждан, не учитывая действующие законодательные ограничения. Такое нарушение приводит к административной ответственности и может негативно сказаться на деловой репутации компании.

Проверить легальность работы компании можно через мобильное приложение «ЦБ онлайн» или на сайте регулятора в разделе участники финансового рынка. Кроме того, выбранной организации не должно быть в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Важно помнить, что Банк России не компенсирует потери пострадавшим от деятельности нелегальных участников финансового рынка, сообщает пресс-служба отделения Хабаровск ЦБ РФ.